"Schema X" gibt es bei uns nicht...

Eine umfassende Finanzberatung beinhaltet Teilbereiche wie Vermögensanlagen, Versicherungen und Steuern. Diese werden optimal auf Ihre persönlichen Bedürfnisse abgestimmt. Eine umfangreiche, mittelfristige Finanzplanung berücksichtigt auch das Ehegüter- und Erbrecht. Bei komplexen Steuer-oder Erbfragen ziehen wir – nach vorheriger Absprache – externe Spezialisten zu.

Es handelt sich dabei um eine dynamische Planung, d. h. dass verschiedene Planungsetappen zusammen mit dem Kunden definiert werden und nach deren Erreichen auch überprüft werden. Das Ziel einer Planung sollte sein, dass Sie als Kunde konkrete Lösungsvorschläge und Antworten auf die nachfolgenden Fragen erhalten (Beispiele):

Wie kann ich Steuern sparen?

Wie diversifiziere ich meine Geldanlagen?

Wie finanziere ich meine vorzeitige Pensionierung?

Soll ich Pensionskassengelder in Form einer Rente oder als Kapital beziehen?

Genügen mir die Renten aus AHV und Pensionskasse aus, um einen sorgenfreien Lebensabend zu bestreiten?

Wie plane ich den Erwerb von Eigenheim?

Wie amortisiere ich meine Hypothekarschuld am günstigsten?

Wie regle ich die Nachfolge in meiner Firma?

Wie sichere ich meine Nachkommen bei Todesfall am besten ab?

Wie vererbe ich mein Vermögen?

Anhand einer moderner Finanzplanungssoftware sind wir in der Lage, Ihnen die Antworten auf diese Fragen effizient und verständlich aufzuzeigen.

Mit uns haben Sie eine Ansprechspartner, der Ihnen hilft, in der immer komplexer werdenden Vorsorge- und Finanzplanung die Übersicht zu behalten.